क्रिप्टोकरन्सी : 100 कोटींच्या फसवणुकीची तक्रार, 8 हजार लोकांना फटका

तामिळनाडूत क्रिप्टोकरन्सी फसवणुकीचं मोठं रॅकेट उघडकीस आलं आहे.

कुंभकोणम परिसरात क्रिप्टोकरन्सीमध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या सुमारे 8000 जणांची तब्बल 100 कोटी रुपयांची फसवणूक झाली आहे.

फसवणूक करणाऱ्या 5 जणांची टोळी फरार झाली आहे. त्यांनी वापरलेली कार्यालयं 5 महिन्यांपासून बंद असल्याचं स्पष्ट झाल्याने फसवणूक झालेल्या लोकांना धक्का बसला आहे.

क्रिप्टोकरन्सी घोटाळ्यांचं जे सर्वसाधारण चित्र असतं त्याप्रमाणे फसवणूक झालेले लोक प्रामुख्याने मध्यमवर्गीय, आर्थिकदृष्ट्या कनिष्ठ वर्गातले आहेत.

वैद्यकीय उपचार, उच्च शिक्षण यासाठी बचत करणाऱ्यांनी गुंतवणुकीचा मोठा हिस्सा क्रिप्टोत गुंतवला होता. पैसा गेला आणि तो परत मिळण्याची चिन्हं नसल्याने हे लोक रडकुंडीला आले आहेत.

या टोळीने एवढ्या लोकांना कसं फसवलं, कुठली पद्धत वापरली जाणून घेऊया.

मार्च 2021 मध्ये, तिरुवरूर जिल्ह्यातील अथिकादई गावातील रहिवासी असलेल्या अमानुल्ला (60) यांना कुंभकोणम ओव्हरपासजवळील श्री साई क्रिप्टो कन्सल्टन्सीच्या नावाने क्रिप्टो करन्सीमध्ये 1 लाख रुपये गुंतवल्यास 18 महिन्यांसाठी 15,000 रुपये प्रति महिना देऊ असं सांगण्यात आलं होतं.

अमानुल्लाला एजंट म्हणून नियुक्त करून एक लाखाची गुंतवणूक केल्यास एक हजार रुपये मासिक उत्पन्न मिळेल, असेही त्यांनी सांगितले. अमानुल्लाला 791 लोकांकडून किमान 1 लाख ते 15 लाख रुपयांची गुंतवणूकही मिळाली.

"गेल्या 5 महिन्यांपासून कार्यालयाला कुलूप असल्याने, मला आणि माझ्यामार्फत गुंतवणूक करणाऱ्यांना पैसे मिळालेले नाहीत. याबाबत मी मालक अर्जुन कार्ती यांच्याशी संपर्क साधला असता, त्यांनी लवकरच पैसे देऊ, असे सांगून अनेक दिवस पैसे खेचून नेले," असं अमानुल्ला म्हणाला.

"माझ्यामार्फत गुंतवणूक केलेले लोक माझ्याकडे येऊन तक्रार करत असल्याने मी खूप व्यथित झालो आहे. कुंभकोणम, लक्ष्मणगुडी या 3 कार्यालयांतून माझ्यासारख्या असंख्य एजंटांमार्फत मी एकट्याने आतापर्यंत 6 कोटी 37 लाख 12 हजार रुपये थकबाकीदार आहेत.

याला जबाबदार असलेल्या अर्जुन कार्ती, इव्हॅन्जेलिन, कार्तिक राजा आणि राधाकृष्णन या 5 जणांनी योग्य कायदेशीर कारवाई करून त्यांना व त्यांच्यामार्फत पैसे गुंतवलेल्यांना परत करण्यासाठी पोलीस अधीक्षक, तंजोर यांच्याकडे प्रत्यक्ष भेटून तक्रार केली आहे.

घोटाळा कसा झाला?

क्रिप्टो करन्सीने कन्स्लंटन्सीने फसवणूक कशी केली यासंदर्भात अमानुल्ला यांनी बीबीसीशी बोलताना सांगितलं की, "दोन वर्षांपूर्वी माझी अर्जुन कार्तिक याच्याशी ओळख झाली.

एका दिवशी अर्जुन कार्तिक घरी आला. तो म्हणाला माझ्याकडे गुंतवणुकीसंदर्भात एक पर्याय आहे. जर तुम्ही एक लाख रुपये गुंतवलेत तर तुम्हाला 15 हजार रुपये मिळतील. तुमचे पैसे क्रिप्टोकरन्सीमध्ये गुंतवले जातील असंही सांगितलं. त्यामाध्यमातूनच दरमहा पैसे दिले जातील".

"मी 2 लाख रुपये गुंतवले. 30 हजार रुपये मिळाले यामुळे माझा उत्साह वाढला. अशाच पद्धतीने 791 लोकांना जोडलं. यामध्ये चेन्नई, दुबई, सिंगापूर, सौदी इथली माणसं आहेत".

"त्यांनी आश्वासन दिल्याप्रमाणे दहा महिने आम्हाला पैसे मिळत राहिले. तो अतिशय विश्वासाने बोलायचा. ग्राहकांची संख्या शेकड्यात गेल्यानंतर त्याचं बोलणं बदलू लागलं".

अर्जुनने सांगितलं की, "आम्हाला संशय येऊ लागला. त्यामुळे आम्ही बिटकॉईन द्यायला सांगितले. क्रिप्टोकरन्सीत गुंतवणूक असल्याने सिस्टमची समस्या आहे. बिटकॉईन काढू शकत नाही असं त्यांनी सांगितलं. जर आम्हाला बिटकॉईन हवे असतील तर आम्हाला 12 लाखांपेक्षा जास्त रुपयांची गुंतवणूक करावी लागेल असं त्याने आम्हाला सांगितलं".

98 टक्के महिला फसवणुकीच्या बळी

अमानुल्ला म्हणाले, माझ्याकडून लोकांना पैसे मिळत गेले आणि मला नवीन लोक जोडण्याच्या बदल्यात प्रोत्साहनपर पैसे मिळत गेले. मात्र, याबाबत आम्ही बँकेत कोणत्याही प्रकारचे व्यवहार केले नाहीत.

व्हॉट्सअप नंबरवर ओटीपी यायचा. याच्या आधारे महिन्यातून एकदा पैसे मिळत असत. आमच्याकडून मिळालेल्या पैशासाठी फक्त बाँड जारी करण्यात आला. बॉण्डने सांगितले की पैसे क्रिप्टो चलनात गुंतवले जातील.

मन्नारकुडी, अथिकादई, पोथाकुडी, बूथमंगलम येथे असलेल्या मुस्लिम महिलांना लक्ष्य करून फसवणूक करण्यात अर्जुन कार्तिकचा सहभाग आहे. आतापर्यंत या घोटाळ्यातील 98 टक्के बळी मुस्लिम महिला आहेत.

कुंभकोणम परिसरातील बहुसंख्य मुस्लीम पुरुष परदेशात नोकरी करत असल्याने अधिक नफा मिळेल असे सांगून पैसे गुंतविण्यास सांगून त्याने महिलांची फसवणूक केली.

नागई, तिरुवरूर, तंजावर, पुडुकोट्टई, रामनाथपुरम जिल्ह्यातील सुमारे 7,000 ते 8,000 लोकांची आतापर्यंत या कंपनीत पैसे गुंतवून फसवणूक झाली आहे.

वैद्यकीय खर्चासाठी, मुलांनी शैक्षणिक खर्चासाठी वाचवलेले पैसे क्रिप्टो-चलनात गुंतवले, या विश्वासाने त्यांना चांगले प्रोत्साहन मिळेल. मात्र आता आपली पैशांची फसवणूक झाल्याचा विचार करून ते अतिशय हताश झाले आहेत. काहींवर रुग्णालयात उपचार सुरू आहेत. त्यामुळे आम्ही गुंतवलेले पैसे तात्काळ परत केले पाहिजेत आणि पोलिसांनी फसवणुकीत गुंतलेल्या लोकांची ओळख पटवून कारवाई करावी,' असे अमानुल्ला ताया मलका यांनी सांगितले.

हेलिकॉप्टर ब्रदर्सपासून क्रिप्टो चलन गुंतवणूक

बीबीसी तमिळशी बोलताना, पीडितांच्या वतीने तंजावर जिल्हा पोलीस अधीक्षकांकडे तक्रार दाखल करणारे वकील विवेकनंदन म्हणाले, "गेल्या तीन वर्षांपासून फसव्या कंपन्या कुंभकोणममधील लोकांना लक्ष्य करून त्यांची फसवणूक करत आहेत.

दोन वर्षांपूर्वी हेलिकॉप्टर ब्रदर्सचा कोट्यवधींचा घोटाळा झाला होता. पण त्यांनी सधन लोकांना लक्ष्य केले आणि फसवणूक केली. पण आता क्रिप्टो करन्सी घोटाळ्यांमुळे सर्वसामान्यांचे पैसे बुडाले आहेत.

क्रिप्टोकरन्सी घोटाळ्यांमध्ये मुस्लिमांना मोठ्या प्रमाणात लक्ष्य केले जाते. कारण परदेशातील लोक आपला पैसा कशात गुंतवायचा या संभ्रमात आहेत. या गोंधळाचा वापर या फसवणूक गटाने केला आहे, त्यामुळे अनेक मुस्लिमांनी यात गुंतवणूक केली आहे कारण त्यांचा असा दावा आहे की त्यांनी क्रिप्टो करन्सीमध्ये गुंतवणूक केली तर त्यांना अधिक नफा मिळेल आणि त्यांच्या हाताखाली लोक जोडले तर ते कमिशन देतात.

एकट्या कुंभकोणमच्या आसपासच्या लोकांनी 6 कोटींहून अधिक रुपयांची गुंतवणूक करून त्यांची फसवणूक केली आहे. दिवसेंदिवस कंपनीविरोधात सातत्याने तक्रारी येत आहेत.

जनतेकडून मिळालेले पैसे क्रिप्टो करन्सीमध्ये गुंतवले गेले की नाही हे अद्याप कळलेले नाही.

या घोटाळ्यात सहभागी असलेले पाचही जण फरार आहेत. वकील विवेकानंदन यांनी विनंती केली की, या पाच जणांना ताबडतोब शोधून काढावे आणि त्यांच्याशी संबंधित व्यक्तींना तामिळनाडूमध्ये पकडून शिक्षा द्यावी.

जनतेची फसवणूक होऊ नये - पोलीस

तंजावरचे जिल्हा पोलिस अधीक्षक आशिष रावत यांनी बीबीसी तमिळशी बोलताना सांगितले, "क्रिप्टोकरन्सीमध्ये गुंतवलेल्या पीडितांनी केलेल्या तक्रारीवरून मी पोलिस उपअधीक्षकांच्या नेतृत्वाखाली सखोल चौकशीचे आदेश दिले आहेत.

तक्रारीतील विशिष्ट व्यक्तींची संपूर्ण माहिती नसल्यामुळे त्यांचा शोध घेणे आणि त्यांची चौकशी करणे कठीण झाले आहे. लवकरच ते सापडतील आणि दोषी आढळल्यास त्यांच्यावर कडक कारवाई केली जाईल.

जनतेने अशा घोटाळ्यांना बळी पडू नये आणि पैसे गमावू नयेत यासाठी सायबर क्राईम पोलिस सातत्याने जनजागृती करत असतात. जिल्हा पोलिसांच्या वतीने अनेकवेळा जनजागृती करण्यात आली आहे.

तथापि, खोट्या जाहिराती आणि उच्च गुंतवणुकीचे दावे यामुळे लोकांना भुरळ पडत आहे.

सरकारने क्रिप्टोकरन्सीसंदर्भात औपचारिक नियमावली तसंच मार्गदर्शक तत्वं जाहीर केलेले नाहीत.

लोक जास्त परताव्याच्या आशेने गुंतवणूक करतात आणि फसवणूक करणारे या आशेचा गैरफायदा घेतात. बरेच लोक या घोटाळेबाजांना बिटकॉइन्सच्या मालकीचे काय फायदे मिळवू शकतात हे माहित नसतात.

क्रिप्टो करन्सीबाबत सरकारने औपचारिक मार्गदर्शक तत्त्वे जाहीर केल्यानंतर, स्वारस्य असल्यास त्यात गुंतवणूक करा, तोपर्यंत कोणाचीही फसवणूक होणार नाही, अशी विनंती जिल्हा पोलिस अधीक्षक आशिष रावत यांनी केली.

तुम्ही बँक खाते गोठवू शकता आणि पैसे परत मिळवू शकता

सायबर क्राइम तज्ञ आणि सायबर क्राइम वकील कार्तिकेयन बीबीसी तमिळशी बोलताना म्हणाले, "क्रिप्टोकरन्सी शेअर बाजाराप्रमाणे नियंत्रित केली जात नाही. शेअर बाजारातील गुंतवणुकीवर नजर ठेवण्यासाठी सेबी आहे. पण क्रिप्टोकरन्सीवर लक्ष ठेवण्यासाठी कोणीही नाही आणि त्यासाठी कोणताही कायदा नाही.

क्रिप्टोकरन्सी काही देशांमध्ये कायदेशीर आहे, काहींमध्ये वैध नाही. सुरुवातीला 10 प्रकारचे बिटकॉईन होते. आता 15 हजार बिटकॉईन आहेत.

क्रिप्टोकरन्सी गुंतवणूक ही जुगारातील गुंतवणूक समतुल्य आहे. यात खूप धोका आहे. क्रिप्टो चलनावर पूर्ण कायदा होईपर्यंत लोकांनी गुंतवणूक करू नये.

ज्यांना क्रिप्टो चलनात गुंतवणूक करायची आहे त्यांच्यासाठी भारतात अधिकृत मनी एक्सचेंज कंपन्या आहेत. हे पूर्णपणे जाणून घेतल्यानंतर तुम्ही क्रिप्टो करन्सीमध्ये गुंतवणूक करू शकता.

क्रिप्टो-चलनामध्ये गुंतवणूक करताना आणि ऑनलाइन पैसे हस्तांतरित करताना तुमचे पैसे कुठल्या खात्यात जात आहेत याची खातरजमा करा.

कुंभकोणम घोटाळ्यानुसार त्यांनी थेट क्रिप्टोकरन्सीमध्ये गुंतवणूक केली नसल्याने हे प्रकरण सायबर गुन्ह्याखाली येत नाही. फसवणुकीचा गुन्हा म्हणून नोंद केल्यास, आरोपीची मालमत्ता आणि बँक खाती गोठवली जाऊ शकतात आणि गुंतवलेले पैसे परत मिळू शकतात. त्यामुळे सायबर क्राइम वकील आणि सायबर क्राईम तज्ज्ञ कार्तिकेयन यांनी लोकांना गुंतवणुकीत अत्यंत सावधगिरी बाळगण्यास सांगितले आहे.

हे वाचलंत का?

(बीबीसी न्यूज मराठीचे सर्व अपडेट्स मिळवण्यासाठी आम्हाला YouTube, Facebook, Instagram आणि Twitter वर नक्की फॉलो करा. 'गोष्ट दुनियेची', 'सोपी गोष्ट' आणि '3 गोष्टी' हे मराठीतले बातम्यांचे पहिले पॉडकास्ट्स तुम्ही Gaana, Spotify, JioSaavn आणि Apple Podcasts इथे ऐकू शकता.)