Шотландська квартира та молдовський мільярд

З колишньої радянської республіки Молдови тягнеться дивний слід.

Він веде через колишню муніципальну квартиру в Шотландії до порослого пальмами узбережжя Індійського океану і ще далі. Це слід мільярда доларів, викрадених з найбіднішої країни Європи.

Власниця шотландської квартири уперше пролила трохи світла на цю таємницю.

Шотландський житловий масив з панельними будиночками – не дуже ймовірна локація для розшуку мільярда доларів, що зник з маленької країни на іншому кінці Європи.

Але скромна трикімнатна квартира на першому поверсі будинку у Пілтоні, районі на півночі Единбурга, є адресою таємничої фірми, що має права на цю величезну суму, яку, як вважають, викрали з молдовських банків.

Загалом за адресою пілтонської квартири зареєстрована неймовірна кількість фірм – 530.

"На голці"

Ласкаво просимо у дивовижний світ фіктивних компаній, які приховують справжніх власників активів та агентів, що стоять за їхнім створенням. Дональд Тун з Національного агентства боротьби зі злочинністю – нинішній очільник боротьби Великої Британії з брудними грішми – каже, що він "дуже занепокоєний" тим, яку роль відіграють у цій справі агенти.

Район Пілтон найбільше відомий тим, що саме тут відбуваються події роману Ірвіна Велша "На голці" (Trainspotting), за яким пізніше зняли популярний фільм.

"На голці" розповідає про бідність, злочинність і наркоманію – тож зовсім несхоже, що Пілтон може бути порталом до тропічного раю посеред Індійського океану.

Але, як виявили журналісти ВВС, якраз таким порталом він і є.

Одна з компаній, зареєстрованих за цією адресою, – британське товариство з обмеженою відповідальністю Fortuna United LP. За інформацією, що просочилася з центрального банку Молдови, саме вона має права на мільярд доларів, зниклий минулого року з трьох провідних банків країни.

Втрата цієї суми – приблизно восьмої частини сумарного ВВП Молдови – підштовхнула країну до економічної та політичної кризи.

Тисячі протестувальників кожні вихідні збираються у центрі Кишинева, вимагаючи повернення грошей і покарання винних у ще не доведеному злочині.

Згідно з інформацією, що просочилася, а саме звітом нью-йоркського агентства корпоративних розслідувань Kroll, весь прибуток від молдовської махінації належить компанії Fortuna United.

Але Fortuna United, зрозуміло, не веде жодних справ з квартири у Пілтоні.

Єдина фірма, яка там справді присутня, – це Royston Business Consultancy, "агент з утворення компаній" або "постачальник корпоративних послуг". Так називають компанії, що реєструють інші компанії. Саме вона зареєструвала тут фірму Fortuna United, як і сотні інших.

Royston Business Consultancy очолюють 36-річна литовка Вікторія Зірнелайте, власниця квартири, та її діловий партнер Ремігіюс Мікалаускас, також з Литви.

Сейшельський слід

Офіс пані Зірнелайте – затишна вітальня з рядом папок на поличці, посеред фотографій та сувенірів. З вікна видно зелений живопліт. Вона отримала бухгалтерську освіту, переїхала до Британії у 2004 році й перебивалася різними заробітками, перш ніж заснувала власну "фабрику компаній".

За її словами, вони з Мікалаускасом не тільки зареєстрували фірму Fortuna United, а й є директорами двох компаній, які стоять за нею, – хоча ці компанії офіційно розташовані за тисячі кілометрів, на Сейшельських островах.

Fortuna United – це товариство з обмеженою відповідальністю, яке складається з двох сейшельських компаній: Brixton Ventures Ltd (директор – Мікалаускас) і Trafford United Ltd (директор – Зірнелайте).

Втім вони ніколи не були на Сейшелах, а офіційні чорнильні печатки, використані при реєстрації Fortuna United у британській Реєстраційній палаті, не були надіслані з островів.

Пані Зірнелайте запевняє, що печатки можна придбати на аукціонному сайті eBay.

У Великій Британії існує близько 2600 постачальників корпоративних послуг, таких як фірма Зірнелайте і Мікалаускаса, а також багато інших юридичних і бухгалтерських фірм, що теж пропонують такі послуги.

Британія – одна з тих країн, де закони уможливлюють дуже просте утворення компаній, і деякі агенти пропонують зробити це менше ніж за годину, за ціну від 25 фунтів (менше тисячі гривень).

Юридичні правила, що покликані запобігти відмиванню грошей у Британії, вимагають, щоб агенти самостійно пересвідчувались, що їхні клієнти не залучені до злочинної діяльності, а також знали, хто є "бенефіціарним власником" фірм, які вони реєструють – інакше кажучи, хто насправді контролює активи.

За словами пані Зірнелайте, вона знає, хто насправді керував фірмою Fortuna United, але не може оприлюднити цю інформацію.

Її фірма не допитувалась "подробиць про бізнес" тих компаній, які вони реєстрували, каже вона. На її думку, це задача "агентів-посередників" – інших постачальників корпоративних послуг, здебільшого східноєвропейських, які направляють до неї клієнтів і назви яких вона теж відмовилась озвучити.

Як вона каже, вони з Мікалаускасом були лише "номінальними директорами". Вона додає: "Номінальний директор – це просто офіційний представник компанії перед урядом. Він не бере ні в чому участі".

Втім королівський адвокат Джонатан Фішер, один з провідних юристів Британії, стверджує, що номінальний директор несе таку ж відповідальність перед законом, як і будь-який інший директор.

"Цей термін означає, що людина на цій посаді була висунута на цю посаду від імені іншої особи", – каже він. Такий директор "мусить розуміти, що робить компанія, і брати участь в її управлінні".

Пані Зірнелайте запевняє нас: "У мене немає підстав хвилюватись. Ані я, ані мій партнер не скоїли жодного злочину. Ми дотримуємось усіх законів".

Боротьба за прозорість

Пан Тун, голова відділу економічних злочинів у Національному агентстві боротьби з злочинністю, відмовився коментувати діяльність конкретних компаній, нібито задіяних у молдовській махінації.

Однак він каже: "Постачальники трастових і корпоративних послуг, агенти з утворення компаній – ці професії завдають нам багато клопоту. Обізнаність у цих галузях уможливлює відмивання грошей, про яке ми говоримо".

Пан Тун особливо занепокоєний тим, що постачальники корпоративних послуг рідко повідомляють органам влади про підозрілі дії своїх клієнтів, хоча уряд висуває до них таку вимогу, як і до інших працівників фінансового сектору – банків, юристів, агентів з продажу нерухомості.

З понад 350 тисяч "повідомлень про підозрілу діяльність", що надійшли до фінансової розвідки Великої Британії минулого року, лише 177, тобто 0,05%, надійшли від постачальників корпоративних послуг.

Британія наразі є одним з світових лідерів у боротьбі за прозорість бізнесу. На липневій конференції у Сингапурі прем’єр-міністр Девід Кемерон сказав: "У нашій країні – одна з найвідкритіших економічних систем у світі. Ми запрошуємо до нас усіх, і я хочу, щоб так було і надалі. Але я хочу бути впевненим, що всі ці гроші чисті. У Британії немає місця брудним грошам".

Новий закон, що набуде чинності наступного року, вимагатиме, щоб усі британські фірми розголошували своїх бенефіціарних власників. Велика Британія стане першою країною у світі, де діятиме такий закон.

Утім, поборники прозорості хвилюються, що ніхто не перевірятиме правдивість інформації, яка буде надходити з фірм.

"З даними будуть проблеми. Люди брехатимуть, – каже Роберт Палмер з міжнародної антикорупційної спілки Global Witness. – У Британії близько 75% компаній утворено за допомогою постачальників корпоративних послуг або юристів. Тому надзвичайно важливо, щоб ці фахівці ретельно перевіряли своїх клієнтів".

Як виявили журналісти ВВС, закордонні постачальники корпоративних послуг широко рекламують серед осіб, що прагнуть конфіденційності, певні типи британських компаній, зокрема шотландські товариства з обмеженою відповідальністю.

З 48 британських фірм, що підозрюються у відмиванні молдовських грошей, 28 – включно з Fortuna United – є саме такими шотландськими товариствами.

Дослідження, проведене фінансовими журналістами Річардом Смітом, британським редактором <link type="page"><caption> блогу Naked Capitalism</caption><url href="http://www.nakedcapitalism.com/2015/10/the-billion-dollar-moldovan-bank-scam-scottish-limited-partnerships-and-the-uks-anti-money-laundering-mess.html" platform="highweb"/></link>, та Ієном Фрейзером, показує, що в останні роки число шотландських товариств різко збільшилось. З 6 тисяч таких товариств, заснованих в останні півтора роки, 90% мають корпоративних партнерів в офшорних зонах.

"З урахуванням того, як зловживають обов’язками товариства з обмеженою відповідальністю і які можливості вони надають, у сенсі приховання справжніх власників, ми також стаємо територією секретності", – каже пан Фрейзер.

"Британія нічим не відрізняється від Мальдивів, Маршаллових чи Кайманових островів – всі ми разом складаємо цілий архіпелаг податкових гаваней і зон секретності до послуг світу".

Мільярд, що зник у Молдові

Коли зi скарбниць трьох великих молдовських банків раптом зник мільярд доларів, держава була змушена викупити ці банки. Нестача спричинила швидке знецінення національної валюти – лея – та зниження життєвого рівня населення. Молдовські протестувальники вимагають відставки уряду та низки високопосадовців, а також дострокових парламентських виборів.