Прање новца, криминал и ФинЦЕН досијеи: Све што треба да знате о „процурелим“ документима
Процурели документи о новчаним трансакцијама у вредности од два билиона долара показали су како су неке од највећих светских банака омогућиле криминалцима да пребацују „прљави" новац широм света.
Они показују и како су руски олигарси користили банке да избегну санкције које би требало да их спрече да пребацују новац на Запад.
Ово је само последње у низу „цурења" из последњих пет година које је разоткрило тајне споразуме, прање новца и финансијски криминал.
Шта су ФинЦЕН досијеи?
ФинЦЕН-ови досијеи представљају више од 2.500 докумената, од којих су већина досијеи које су банке слале америчким властима између 2000. и 2017. године.
У њима се изражава забринутост око активности њихових клијената.
Ови документи неке су од најбоље чуваних тајни међународног банкарског система.
Банке их користе да би пријавиле сумњиво понашање, али они нису докази било каквог прекршаја или криминала.
Они су процурели Базфид Њузу и подељени су са групом која окупља истраживачке новинаре из свих делова света, а која их је послала у 108 информативних редакција из 88 земаља, укључујући ББЦ-јеву емисију „Панорама".
Стотине новинара тренутно просејава ову густо набијену, техничку документацију, откривајући неке од активности за које би банке волеле да јавност није сазнала за њих.
Два акронима које морате да знате
ФинЦЕН је америчка Истраживачка мрежа за финансијски криминал. То су људи из америчког Министарства финансија који се боре против финансијског криминала.
Уколико постоји било какво подозрење у вези са трансакцијама обављеним у америчким доларима, то мора да се пошаље ФинЦЕН-у, чак и ако се дешавају изван САД-а.
Извештаји о сумњивим активностима (САР-ови), пример су како се те подозрења бележе.
Банка мора да испуни један од тих извештаја уколико сумња да неки од њених клијената ради нешто незаконито. Извештај се затим шаље властима.
Зашто је то важно?
Уколико планирате да профитирате од некаквог криминалног подухвата, једна од најважнијих ствари коју мората да имате је разрађену је начин прања новца.
Прање новца је процес кад узмете прљави новац - приходе од криминала као што је трговина дрогом или корупција - и пребаците га на рачун неке цењене банке где неће бити повезан за тим злочином.
Исти процес вам је потребан уколико сте руски олигарх ком су западне земље увеле санкције како би вас спречили да пребацујете свој новац на Запад.
Банке би требало да се старају да не помажу клијентима да перу новац или да га пребацују около кршећи прописе.
По закону, оне морају да знају ко су њихови клијенти - није довољно само подносити САР-ове и настављати примати прљави новац од клијената очекујући да власти реше проблем.
Уколико имају доказе о криминалним активностима, оне морају да прекину са пребацивањем готовине.
Фергус Шил из Међународног конзорцијума истраживачких новинара (ИЦИЈ) рекао је да су ови процурели документи „увид у то колико банке знају о бескрајном токовима прљавог новца на читавој планети".
Он је рекао и да су ови документи показали да се ради о изузетно високим сумама новца. Документи из ФинЦЕН-ових досијеа покривају трансакције у висини од око два билиона долара, а они чине само делић САР-ова поднесених током тог периода.
Погледајте видео о тинејџеру који зарађује милионе од хаковања
Шта се открило?
- ХСБЦ је омогућио преварантима да пребацују милионе долара украденог новца широм света, чак и након што је од америчких истражитеља сазнао да је та шема преварантска.
- ЏП Морган је омогућио једној компанији да пребаци више од милијарде долара преко лондонског рачуна без знања о томе ко је његов власник. Банка је касније сазнала да је компанија можда у власништву мафијаша који се налази на ФБИ-јевој листи 10 најтраженијих криминалаца.
- Доказ да један од најближих сарадника руског председника Владимира Путина користи Барклиз банку у Лондону да избегне санкције које је требало да га спрече да користи финансијске услуге на Западу. Део готовине коришћен је за куповину уметнина.
- Велика Британија се назива „јурисдикцијом вишег ризика", баш као и Кипар, према обавештајном одељењу ФинЦЕН-а. То је зато што се у САР-овима појављује велики број компанија регистрованих у Великој Британији. У ФинЦЕН-овим досијеима именовано је више од 3.000 британских компанија - више него из било које друге земље.
- Централна банка Уједињених Арапских Емирата није предузела ништа након што је добила упозорење да једна локална фирма помаже Ирану да избегне санкције.
- Дојче банка је пребацивала прљави новац перача новца за организовани криминал, терористе и трговце дрогом. Више детаља овде (Базфид Њуз)
- Стандард чартерд је пребацивала готовину за Арапску банку више од једне деценије након што су рачуни клијената у Јорданског банци били коришћени за финансирање тероризма.
Аутор фотографије, EPA
Зашто је ово „цурење" другачије?
Последњих година дошло је до великог броја крупних „цурења" финансијских информација, укључујући:
- 2017: Рајски папири - Огромна количина процурелих докумената из офшор агенције за правне услуге Еплби и агенције за корпоративне услуге Естера. Њих две радиле су заједно под именом Еплби све док се Естера није осамосталила 2016. године. Ови су показали офшор финансијске активности политичара, јавних личности и пословних лидера
- 2016: Панамски папири - Процурели документи из адвокатске канцеларије Мосак Фонсека показали су како још богати користе офшор пореске режиме у своју корист
- 2015: Свис Ликс - Документи из ХСБЦ-ове Швајцарске приватне банке показали су како она користи законе о банкарској тајности ове земље да помогне клијентима да избегну плаћање пореза
- 2014: ЛуксЛикс садржали су документе из рачуноводствене фирме ПрајсвотерхаусКуперс у којима се види да велике компаније користе пореске споразуме у Луксембургу како би смањиле количину новца који морају да плете
ФинЦЕН-ови досијеи другачији су зато што то нису документи потекли из само једне или две компаније - они потичу из великог броја банака.
Они истичу распон потенцијално сумњивих активности у којима учествују компаније и појединци, и постављају питања о томе зашто банке које су регистровале ту активност нису увек предузимале нешто поводом својих сумњи.
ФинЦЕН је саопштио да би ово цурење могло да наруши америчку националну безбедност, компромитује истраге и угрози безбедност институција и појединаца који подносе извештаје.
Али он је прошле недеље ипак изнео предлоге за унапређење својих програма за борбу против прања новца.
Велика Британија је такође најавила планове за реформу свог регистра информација о компанијама како би спречила преваре и прање новца.
Пратите нас на Фејсбуку и Твитеру. Ако имате предлог теме за нас, јавите се на [email protected]
