“比特币女王”住进伦敦豪宅，持有逾50亿英镑比特币被判洗钱罪入狱

一名女子被英国警方指控从成千上万中国退休人士盗取资金，用于购买现价达数十亿英镑的加密货币。她因洗钱罪被判处11年8个月徒刑。

周二（11月11日）在英国南华克刑事法院宣判时，法官莎莉-安·黑尔斯（Sally-Ann Hales）告诉钱志敏，她是“这起犯罪从开始到结束的策划者……你的动机纯粹是贪婪”。

逃离中国后，钱搬进位于伦敦北部汉普斯特德的一栋豪宅。一年后，伦敦警察厅突袭该处，并进行了全球最大规模之一的单次加密货币查扣。

超过十万名中国人将资金投资于她的公司——该公司声称正在研发高科技健康产品并从事加密货币挖矿。警方表示，事实上她挪用了这些资金。

投资者告诉BBC，他们希望能从英国当局取回至少部分资金。未被认领的资金通常会归属英国政府，这使部分人猜测英国财政部可能会从这笔资产中获益。

“如果我们能收集所有证据，我们希望英国政府、皇家检控署和高等法院能展现同情心，”受害者余先生表示。他说这场诈骗导致他的婚姻破裂。“因为现在，只有这批比特币（加密货币）能让我们取回一点失去的东西。”

47岁的钱志敏于2017年9月持假护照抵达英国，当时中国警方已开始调查她。

她搬进位于汉普斯特德荒原（英国伦敦的一处大型公园）边缘的一栋豪宅，每月租金超过17,000 英镑（22,700 美元）。为了支付这笔费用，她需要将比特币兑换成可供花费的现金。

因此，她假扮成富有的古董与钻石继承人，并聘请一名前外卖员工作为私人助理，要求她将加密货币兑换成其他资产，如现金和房产。

随着比特币价值飙升，钱志敏能够实现她的公司向投资者承诺的目标——“躺着也能致富”。她的助理温俭（Wen Jian，音译）因洗钱罪被判六年徒刑，她在去年自己的审判中表示，钱志敏大部分时间都躺在床上打游戏和网购。

但根据她的日记，钱志敏同时也在拟定一个大胆的未来六年计划。她的笔记概述了创办一家国际银行、购买瑞典城堡，甚至设法讨好一位英国公爵的计划。

她更宏大的目标是，到2022年成为利伯兰（Liberland）女王——这是一个位于克罗地亚与塞尔维亚边境的未被承认的微型国家。

在此期间，钱志敏让温俭寻找她可以在伦敦购买的房子。她试图购买托特里奇公园（Totteridge Common）一处特别大的房产——该地区以宽敞且隐蔽的住宅闻名——当温俭无法解释老板的财富来源时，引发了警方的调查。

警方突袭了钱志敏在汉普斯特德租住的房产，并查获硬碟和笔记本电脑，里面存有数万枚比特币——据信这是英国历史上单次查扣的最大规模加密货币。

钱志敏四年前于中国创立了一家公司，透过该公司挪用资金。该公司名为“蓝天格锐”（Bluesky Greet），声称使用投资者的资金来挖矿——即生成新的比特币，并投资于一系列尖端科技设备。

但英国警方认为这是一场精心设计的骗局，钱志敏的公司只是利用高额回报的承诺，吸引越来越多的投资者加入。

“我们掌握的资讯越多……她实际上是诈骗的主谋，而不只是底层成员……很明显，她非常聪明、头脑灵活、善于操控，能说服很多人。”伦敦警察厅的乔·莱恩（Joe Ryan）告诉BBC。

投资者余先生表示，他从未怀疑有任何问题，因为公司每天都会给他一部分能看到的收益——每天刚超过100元人民币（约14美元，10英镑）。

“这让大家感觉非常好，甚至让我们有信心再借一点钱投资到这家公司。”他说。

他和妻子最初各投资了60,000元人民币（约8,429 美元，6,295 英镑）。据他所说，公司告诉他们，两年半内可以获得200%的利润。他们很快开始贷款数千英镑，利率高达 8%，以便投入更多资金。

此外，余先生还将每天的分红立即重新投入公司。

“并没有规定必须把收益再投资，但我想我们只是太难抗拒。他们不断放大我们的梦想……直到我们失去所有自制力和判断力。”

投资者发现，每拉一名新会员入会，自己的每日分红就会增加。根据中国对该公司官方推广员的审判文件，这一手法帮助诈骗计划扩展至约12万人，遍布中国所有省份。英国皇家检控署（CPS）指出，他们的存款总额超过400亿人民币（约56亿美元，42亿英镑）。

一名前公司员工后来作证称，用来支付每日分红的资金其实是新投资者的钱，而非加密货币挖矿红利。

蓝天格锐的行销策略利用了许多中国中老年人的孤独感。钱志敏甚至写下关于社会责任的诗句，例如：“我们必须用初恋般的痴情去爱护老人。”

公司还为现有及潜在投资者组织集体旅游和宴会，并藉此推广更多投资机会——现场准备了投影片和刷卡机。

蓝天格锐还大肆宣扬其对中国的热爱，这是另一个精心设计、用来打动老年人的手段。

“我们的爱国心就是致命弱点，他们正是利用了这一点，”60多岁的余先生说，“他们说想让中国成为世界第一。”

余先生表示，一系列演讲者为公司背书，其中包括已故中华人民共和国创建者毛泽东的女婿。

“我们这一代人都仰慕毛主席，所以如果连他的女婿都为公司担保，我们怎么可能不相信呢？”

一名参加过活动的投资者及我们访问的另外两人表示，该公司甚至在中国立法机构开会的人民大会堂举办过活动。

“那群推广员，能把红的说成白的，把黑的说成红的。”余先生说。

尽管领导这家高调的企业，钱志敏却以神秘著称，客户只知道她的昵称“花花”或“小花”，钱主要透过在博客上发表诗作与他们沟通。

但据一名客户李先生表示，她会为最大投资者现身——那些至少投入600万人民币（约84.2万美元，62.8万英镑）的人，并邀请他们参加更私密的活动。

“我们在场的人，可以说都被她迷住了，”他回忆道，“我们都把她视为财富女神。”

“她开始鼓励我们放胆做梦……说三年内，她会给我们足够的财富，让我们的家族富裕三代。”

李先生、他的妻子和兄弟，共同投资了约1,000 万人民币（约130万美元，100万英镑）。

中国警方于2017年中对蓝天格锐展开调查，这标志着钱志敏计划走向终结的开始。

“分红突然停止了，”余先生回忆说，“公司说警方在做一些检查……不过我们被保证很快就会恢复支付。”

他表示，最初让投资者保持冷静的是公司管理层的安抚，称这只是暂时的波动，并敦促他们不要联络警方。

他后来透过中国法院的案件信息发现，钱志敏曾收买那些高层管理人员，以安抚投资者的担忧——她同时携款逃往英国。

钱志敏并非完全忽视投资者的困境——她在日记中概述了一个计划，打算在比特币价格达到每枚50,000英镑后偿还在中国的债务。但她的日记清楚显示，她的首要目标是统治并开发“利伯兰”，并为此预留数百万英镑。

去年4月，她最终在英格兰北部的约克被捕，南华克刑事法院在周一的量刑听证会开始时表示，警方在房子里还发现另外四人。据法庭称，这四人专门被带到英国为钱志敏工作，负责购物、清洁和安保等职务，且均属非法雇用。

钱志敏被捕后否认所有指控，声称自己只是逃避中国政府对加密货币企业家的打压，并质疑中国警方提供的证据。但在9月的审判中她意外认罪，承认非法获取并持有加密货币。

钱志敏的律师在周二宣判后发表声明，称她的当事人是一位“比特币先驱”，并补充说钱志敏接受定罪，但“她从未打算实施诈骗，只是承认她的投资计划具有欺诈性，并误导了那些信任她的人”。

在她的刑期宣布之前，李先生告诉BBC，钱志敏的认罪为受害者带来了一线“曙光”。

钱志敏带到英国的加密货币，自她抵达以来价值已翻涨超过20倍。其最终去向将由一宗民事性质的“犯罪所得”案件决定，该案将于明年初正式展开。

代表受害者的两家律师事务所表示，数千名中国投资者计划在此案中提出索赔。但其中一名要求匿名的中国律师告诉我们，这并不容易。他们需要证明自己的索赔——而在许多情况下，资金并非直接转入钱志敏的公司，而是汇入地方推广员的帐户，再逐层上交。

目前尚不清楚，如果受害者成功索赔，他们是否仅能收回原始投资，或是能获得反映比特币后续涨幅的金额。

与其他“犯罪所得”案件一样，任何剩余资金通常会归属英国政府。BBC曾询问英国财政部对剩余资金的处理计划，但未获回应。

另外，上个月，皇家检控署（CPS）表示，正在考虑为未参与民事案件的人制定补偿方案。我们询问该方案所需的证据标准，但该署表示目前无法透露细节。

余先生告诉BBC，这场诈骗对他的打击不仅是财务上的，还包括个人层面，最终导致离婚，并与儿子鲜少联系。

尽管如此，他认为自己相对幸运。我们访问的一名律师表示，许多钱志敏的投资者甚至没有钱购买食物或药品。

余先生认识其中一位——来自中国北方天津的女性。他说，她因无法负担治疗费用，自行出院，最终死于乳腺癌。

“她已濒临死亡，并知道我会写作，所以她请我在最坏的情况下为她写一首挽歌。”

余先生表示，他信守承诺，写了一首纪念她的诗并发布在网上。诗的结尾大意是：

“让我们成为支柱，撑起天空/而非被牵引、被误导的羔羊/幸存者——更加努力/

以纠正这深重的不公。”