Королева крипти: як жінка вкрала $5 млрд у пенсіонерів і планувала отримати трон

Жінка, яку звинувачують у купівлі криптовалюти на мільярди фунтів із коштів, викрадених у тисяч китайських пенсіонерів, цього тижня постане перед судом у Лондоні за підозрою у відмиванні грошей.

Після втечі з Китаю вона оселилася в елітному маєтку на півночі Лондона, де рік потому поліція провела рейд і здійснила одну з найбільших у світі конфіскацій криптовалюти.

Понад 100 тисяч китайців вклали гроші у її компанію, яка обіцяла розробляти високотехнологічні медичні продукти та добувати криптовалюту. Насправді, як стверджує поліція, кошти привласнювалися.

Постраждалі інвестори розповіли ВВС, що сподіваються повернути хоча б частину своїх коштів через британську владу.

"Якщо вдасться зібрати всі докази, ми сподіваємося, що уряд, прокуратура та Високий суд проявлять співчуття", — каже один із постраждалих, якого ми називаємо пан Ю. Він твердить, що через шахрайство розпався його шлюб.

"Тепер тільки ці запаси біткойнів можуть повернути нам хоча б частину того, що ми втратили".

Однак, якщо гроші залишаться невикористаними, вони перейдуть державі, що вже породило чутки про можливу вигоду для британської казни.

Лондон та грандіозні плани

47-річна Цянь Чжимін приїхала до Британії з підробленим паспортом у вересні 2017 року, коли проти неї розпочала розслідування китайська поліція.

Вона орендувала фешенебельний маєток за понад 17 000 фунтів (23 000 доларів) на місяць. Щоб оплачувати житло та розкішне життя, їй доводилося обмінювати свої біткойни на реальні гроші.

Цянь видавала себе за багату спадкоємицю антикваріату та діамантів і найняла колишню працівницю фастфуду як особисту асистентку. Їй доручили конвертувати криптовалюту на готівку та нерухомість.

Поки ціна біткойна стрімко зростала, Цянь могла демонструвати інвесторам обіцяний дохід — ілюзію "легкого збагачення".

Її асистентка Вень Цзянь минулого року отримала шість років за відмивання грошей. На суді вона розповіла, що Цянь проводила дні, лежачи в ліжку, граючи в ігри та роблячи покупки онлайн.

Проте її щоденник свідчить про сміливий шестирічний план майбутніх махінацій. До 2022 року Цянь планувала створити міжнародний банк, купити шведський замок, здобути прихильність британського герцога, а головна мета — стати королевою Ліберланду, невизнаної мікродержави на кордоні Хорватії та Сербії.

Увагу поліції китаянка привернула, коли шукала нерухомість у Лондоні. Спроба придбати великий будинок у престижному районі спричинила розслідування, коли асистентка не змогла пояснити походження статків її начальниці.

Під час рейду поліція знайшла жорсткі диски та ноутбуки з десятками тисяч біткойнів — імовірно, найбільша конфіскація криптовалюти в історії Великої Британії.

Піраміда довіри і пастка патріотизму

Компанія Lantian Gerui, або Bluesky Greet, через яку відбувалося привласнення коштів, була заснована в Китаї лише за чотири роки до втечі Цянь.

Вона обіцяла інвесторам вкладати їхні гроші у майнінг біткойнів та нові технології. Насправді, за даними британських слідчих, це була ретельно спланована шахрайська схема, що постійно залучала нових вкладників.

"З кожним новим доказом ми розуміли, що вона не просто учасниця, а організаторка афери. Вона дуже розумна, спритна та вміє переконувати людей", — розповідає детектив Джо Раян.

Один з інвесторів, пан Ю, згадує, що він та його дружина спочатку вклали по 60 000 юанів (8 429 доларів) кожен. Компанія щодня виплачувала невеликі дивіденди — близько 100 юанів (14 доларів) — створюючи ілюзію прибутковості. "Це давало нам відчуття впевненості, щоб брати нові кредити та вкладати ще більше", — зізнається він.

Кожен новий учасник забезпечував додаткові виплати попереднім вкладникам - типова схема фінансової піраміди.

Вона охопила близько 120 тисяч людей по всьому Китаю, а загальні депозити перевищили 40 млрд юанів (5,6 млрд доларів).

Компанія майстерно грала на почуттях патріотизму й турботи про літніх людей. Мітинги, банкети, публікації віршів — усе це використовувалося, щоб переконати інвесторів вкладати ще більше.

"Наш патріотизм був нашою ахіллесовою п'ятою, - каже пан Ю. - Вони цим користувалися. Казали, що хочуть зробити Китай номер один у світі".

Компанія користувалася підтримкою впливових людей. За словами Ю, серед них навіть був зять покійного Мао Цзедуна, засновника та голови Китайської Народної Республіки.

"Наше покоління завжди захоплювалося Мао, — розповідає Ю. — якщо навіть його зять ручався за компанію, як ми могли не довіряти?"

Деякі заходи влаштовувались у великій залі Народних зборів, де засідає законодавчий орган Китаю, розповіли інвестори, які були присутні на цих подіях.

"Ці промоутери брали щось червоне і переконували, що це біле, брали щось чорне і доводили, що це червоне", — згадує пан Ю, підкреслюючи майстерність маніпуляції.

Таємнича "Маленька Квітка"

Попри керівництво такою помітною компанією, Цянь залишалася надзвичайно таємничою. Для більшості клієнтів вона була відома лише як Хуахуа, або "Маленька Квітка", спілкуючись майже виключно через вірші у своєму блозі.

Але для найбільших інвесторів — тих, хто вклав не менше 6 млн юанів (842 000 доларів) — вона влаштовувала більш приватні зустрічі, розповідає один із таких клієнтів, пан Лі.

"Коли ми там були, можна сказати, ми були зачаровані, - пригадує він. - Ми бачили в ній нашу богиню багатства".

Вона надихала мріяти про грандіозне майбутнє: "Через три роки я подарую вам стільки грошей, що вашим сім'ям вистачить на три покоління".

Лі, його дружина та брат разом інвестували в проєкт близько 10 млн юанів (1,3 млн доларів), піддавшись обіцянкам і харизмі Цянь.

Крах схеми і арешт

Розслідування китайської поліції проти Цянь розпочалося в середині 2017 року.

Платежі інвесторам раптово припинилися, але менеджери компанії запевняли, що це лише тимчасові труднощі. Згодом стало відомо, що Цянь заплатила старшим менеджерам, щоб заспокоїти вкладників, а сама втекла з грошима до Великої Британії.

Цянь не була повністю байдужою до долі своїх інвесторів — у щоденнику вона детально описала план повернення боргів у Китаї, коли ціна біткойна досягне 50 000 фунтів за монету. Проте записи чітко показують, що її справжньою метою було правління та розвиток Ліберланду, на що вона виділяла мільйони фунтів.

Коли її нарешті затримали у Йорку, на півночі Англії, у квітні минулого року, поліція виявила в будинку ще чотирьох людей. Їх спеціально привезли до Британії для роботи на Цянь. Вони займалися закупівлями, прибиранням та охороною — і працювали незаконно.

На момент затримання Цянь заперечувала всі обвинувачення, проте у вересні на суді несподівано визнала себе винною в незаконному придбанні та зберіганні криптовалюти.

Відтоді вартість криптовалюти, яку вона вивезла до Британії, зросла більш ніж у двадцять разів. Її подальша доля вирішуватиметься у цивільному процесі щодо "прибутків від злочинної діяльності", який має розпочатися наступного року.

Проблиск надії і трагедія постраждалих

Тисячі постраждалих китайських інвесторів планують подавати свої позови, але довести права на гроші буде непросто.

У багатьох випадках кошти передавалися не напряму компанії Цянь, а місцевим промоутерам. Чи отримають вкладники лише первісні інвестиції, чи буде враховано зростання вартості біткойна — поки що невідомо. Будь-які залишки, як це зазвичай буває, перейдуть до британської скарбниці.

Минулого місяця британська прокуратура оголосила, що розглядає можливість створення схеми компенсацій для тих, хто не бере участі у цивільному процесі. На запитання, який рівень доказів потрібен для участі, прокуратура відповіла, що деталі наразі не розкриваються.

Для пана Ю збитки стали не лише фінансовими.

"Це вплинуло на сім'ю, призвело до розлучення та майже повної втрати контакту із сином", — розповів він BBC.

Попри все, він вважає, що йому ще пощастило. Один з юристів додав, що багато інвесторів Цянь залишилися без коштів навіть на їжу чи ліки.

Ю знав одну з таких жінок із Тяньцзиня на півночі Китаю. Вона померла від раку грудей після виписки з лікарні, не маючи змоги оплатити лікування.

"Вона була на порозі смерті і знала, що я пишу, тому попросила скласти для неї елегію, якщо станеться найгірше".

Ю дотримав слова і написав вірш у її пам'ять, який опублікував онлайн. Він закінчується такими рядками:

Станьмо опорою, що небо тримає,

Не вівцями, яких у пастку заводять.

Виживші, прагніть ще дужче й завзято,

Щоб кривду й тягар ми змогли розв'язати.